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黄金菊卢鸿:金融机构与其纠结资产荒 不如努力避免能

时间:2019-11-06 15:31 来源: 作者:

光大银行执行董事、副行长 卢鸿

光大银行执行董事、副行长 卢鸿

光大银行执行董事、副行长 卢鸿

财经讯 11月2日消息,2019我国财富管理50人论坛年会11月2日在京举行。光大银行执行董事、副行长卢鸿出席并发表主题演讲。

卢鸿表示,金融机构与其纠结资产荒,不如努力避免能力荒。在中国经济结构调整转型和新旧动能转化的环境下,金融机构自身的能力,包括深入地了解客户的能力,潜心挖掘好资产的能力,运用新的风险识别和风险控制手段的能力,都需要与时俱进,更新迭代。理财子公司成立以后,运用其更加贴近市场,体制机制灵活的优势,需要持续进行能力的升级,包括开展有效的风险分层,专业的产品组合和资产的配置,把资产端多元化的博天堂最新网址融资需求和财富端多层次的投资需求匹配起来。

卢鸿相信,通过理财子公司的能力革命,同时伴随着预期收益率产品逐步减少,实体经济合理的融资需求,直接融资与间接融资的需求,债务性的融资与股权性融资需求等等,一定能够对接到财富端的资金,实现财富端、融资端和金融机构的三方共赢。

以下为部分演讲实录:

卢鸿:尊敬的各位领导、各位朋友,大家中午好!感谢上述各位领导和嘉宾的精彩演讲,各位主讲人都是重大的政策和决策的参与者和主导者,演讲高屋建瓴,本人听了以后,也是受益匪浅。

我作为一名长期一线具体工作的金融从业人员,借这个机会谈一谈自己对资产管理行业的一些肤浅的认识,供大家批评指正。

第一,光大银行在资产管理领域的实践和探索。

2004年,光大银行发行了我国银行业的第一款外币理财产品和第一款的人民币理财产品,拉开了国内商业银行理财业务的序幕。15年来,累计发行理财产品超过了27万亿人民币,累计为投资者创造了收益超过3300亿元。2018年,光大银行顺应中国财富管理的政策环境和市场的环境,把全行的战略愿景定位在打造一流的财富管理银行。《资管新规》颁布以后,光大银行认真落实各项监管要求,按照回归本源,打破刚兑的精神,积极地开展资管业务的净值化的转型,到今年三季度末,净值型理财产品占比达到了41.2%,在监管机构和各位领导的关心、关怀下,今年4月份也成为股份制银行中首批获得筹建理财子公司的机构,特别是上个月光大银行又成为首家,开业成为理财子公司的股份制商业银行。

借此机会,代表光大银行衷心感谢监管机构和社会各界领导和朋友,一直以来对光大银行的关心和支持。

第二,理财子公司肩负金融供给侧结构性改革的使命和责任。

改革开放以来,中国居民的财富呈现快速的增长态势。2013年到2018年,我们国家的居民可投的金融资产,规模以年复合增长率14%的速度增长。2018年整个达到了147万亿人民币,根据上个月光大银行跟波斯顿咨询,联合发布的2019年的报告,预测在2019年到2023年,我们国家的居民可投的金融资产,增速预计会仍然保持11%以上增长幅度。到2023年有望达到243万亿,中国居民财富的持续增长和巨大的潜力,会为财富管理业务提供了巨大的发展空间。进入到新时代,我们国家社会主要矛盾转化为人民日益增长的美好生活需要和不平衡、不充分的发展之间的矛盾。在金融领域具体表现是,居民的财富管理需求面临投资渠道单一,投资工具偏小,投资范围有限的短板。在融资端,特别是在大量的实体经济方面和民营企业方面,面临融资渠道有限,融资结构单一,融资效率低,融资成本偏高的问题。某种程度上,存在着财富端的闹水灾,融资端“闹旱灾”不平衡的局面。

财富端和融资端的不平衡,客观上原因是多方面的,其中既有金融的因素,也有非金融的因素。作为一名金融的从业人员,还是有责任去思考和探索,如何有效地发挥金融中介和金融服务价值,疏导不平衡背后的堵点和阻塞,把投资者跟融资者之间存在的鸿沟疏通,转化为通畅的管道,更好地履行金融机构和金融市场的使命。

中央部署了金融供给侧结构性改革,为解决上述不平衡开出了很好的药方。作为落实金融供给侧结构性改革部署的一部分,符合条件的商业银行,在监管机构的大力支持下,正在陆续地成立和运营理财子公司。银行理财子公司,作为金融系统的一个新物种和新业态,为我国金融体系提供了新供给。理财子公司的推出,一定程度上有助于弥补传统金融体系存在的某些短板和堵点,丰富金融服务供给的渠道,改善金融服务供给的结构,推动中国金融的分化,有助于改变过去存在的扭曲的高利率,进而降低实体经济的融资成本,有助于提高金融市场直接融资的占比,提高金融市场资源配置的效率,助推我国经济的高质量发展。

第三,理财子公司践行使命的路径和建议。

为了落实供给侧结构性改革的部署和要求,为满足社会各界的期待,银行理财子公司至少需要在以下3个方面提高自己的能力,深耕细作。